تلعب البنوك دورًا مهمًا في النمو الاقتصادي للبلاد. البنوك هي الوسطاء الماليين بين المقرضين والمقترضين لتلبية احتياجاتهم من الأموال والعوائد. تقوم البنوك بعدة وظائف وتقدم خدمات متنوعة لتلبية احتياجات العملاء المختلفة. يتم استخدام المصطلحات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية للشركات بالتبادل ، ولكن هناك اختلاف طفيف في العملاء المستهدفين.
الخدمات المصرفية للشركات مقابل الخدمات المصرفية للشركات
الفرق الرئيسي بين الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية للشركات هو أن الخدمات المصرفية للشركات تقدم خدمات مالية للبنوك الأخرى والمؤسسات المالية غير المصرفية مثل الهيئات الحكومية والمستثمرين والشركات الصغيرة والكبيرة. من ناحية أخرى ، فإن الخدمات المصرفية للشركات هي مجموعة فرعية من الخدمات المصرفية بالجملة التي تقدم خدمات مالية لشركات الشركات فقط ، سواء كانت خاصة أو حكومية.
تقدم الخدمات المصرفية للشركات خدمات لتلك الشركات والبنوك التي تحتفظ ببيانات مالية قوية. يقدم خدمات مثل إدارة النقد ، وخدمات الوساطة ، وخدمات الدفع ، والخدمات المصرفية البينية بين بنكين أو أكثر ، والإقراض المشترك ، وتمويل المعاشات التقاعدية. تعمل في الأسواق المحلية والدولية. تتكون الخدمات المصرفية للشركات من ثلاثة أقسام ، أحدها هو الخدمات المصرفية التجارية ، والخدمات المصرفية للشركات ، والخدمات المصرفية الاستثمارية.
الخدمات المصرفية للشركات هي أحد قطاعات الخدمات المصرفية بالجملة التي تستهدف الشركات الكبيرة فقط. يقدم جميع الخدمات المصرفية بالجملة والمصرفية التجارية للشركات الكبيرة أو متعددة الجنسيات. يحافظ على علاقة جيدة مع العملاء من الشركات ويدعمهم في مشاريعهم الكبيرة واستراتيجيات التنمية.
جدول المقارنة بين الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية للشركات
| معلمات المقارنة | الخدمات المصرفية التجارية | الخدمات المصرفية للشركات |
| تعريف | تقدم الخدمات المصرفية للشركات خدمات مالية للشركات والهيئات الحكومية والمؤسسات المصرفية الأخرى في سوق الجملة. | تقدم الخدمات المصرفية للشركات خدمات مالية للشركات متعددة الجنسيات فقط لدعم مشاريعها وخططها التنموية. |
| سمات | تكلفة تشغيلية منخفضة ومعدل عوائد مرتفع | يتم تقديم الخدمات لعملاء محددين فقط وباسم الشركة وليس للعملاء الأفراد. |
| خدمات | إدارة النقد ومنتجات الدفع الوسيطة والقروض قصيرة وطويلة الأجل والإقراض الجماعي وعمليات الدمج والاستحواذ وغيرها. | إدارة الخزينة ، ومنتجات الائتمان ، وقروض المشاريع ، وخدمات أصحاب العمل ، وتمويل التجارة ، وغيرها. |
| مثال | SBI هو أيضًا بنك جملة يحتوي على أقسام وقنوات مختلفة لشرائح العملاء المختلفة مثل الشركات والتاجر والتجاري. | SBI Corporate Online Banking هو قسم يقدم خدمات مصرفية للشركات لكبار العملاء. |
| سلبيات | مخاطر عالية على العملاء وتحتاج إلى إيداع مبلغ كبير. | لديه حساب تبعية ، ومخاطر استثمار عالية ، ومخاطر الانتهاكات. |
ما هي الخدمات المصرفية للشركات؟
الخدمات المصرفية بالجملة هي مؤسسة مالية تقوم بتوزيع الأموال بين المقرضين والمقترضين. عملاء بنوك الجملة هم البنوك الأخرى والمؤسسات الحكومية والشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة والعملاء الأفراد الآخرون. تمتلك بنوك الجملة أقسامًا مختلفة تتعامل مع مستويات مختلفة من العملاء ، مثل القناة المصرفية التجارية التي تتعامل مع العملاء الأفراد والشركات الصغيرة ، وقناة الخدمات المصرفية للشركات التي تتعامل مع الشركات المتوسطة الحجم والهيئات الحكومية ، وقناة الخدمات المصرفية الاستثمارية التي تتعامل مع الشركات متعددة الجنسيات.
تقدم الخدمات المصرفية بالجملة خدمات متنوعة لعملائها مثل الودائع الصغيرة والقروض والائتمانات الضخمة والقروض طويلة الأجل وعمليات الدمج والاستحواذ. يساعد الشركات على اتخاذ قرارات مالية مربحة ، كما أنه يضيف أمانًا إضافيًا إلى الودائع التي يقوم بها العملاء. يتم دفع رواتب أعلى لموظفي بنوك الجملة بناءً على أدوارهم ، ويتم منح العملاء معدلات عوائد أعلى بناءً على مبالغ استثماراتهم. كما يقدم خدمات استشارية لبناء الثقة بين العملاء المختلفين.
توفر الخدمات المصرفية للشركات فرصًا لعملائها للنمو في أعمالهم ولكن في نفس الوقت تفرض رسوم معالجة عالية. يحصل العملاء على عوائد عالية على الاستثمارات ولكن في نفس الوقت يخافون من مخاطر الاستغلال والمخاطر المالية الأخرى.
ما هي الخدمات المصرفية للشركات؟
الخدمات المصرفية للشركات هي أحد قطاعات أو أقسام الخدمات المصرفية بالجملة التي تقدم فقط الخدمات المصرفية للشركات المتعاونة الكبيرة أو المتوسطة. يمكن أن يكون عملاء الشركات هيئات خاصة أو حكومية. تقدم الخدمات المصرفية للشركات خدمات مثل إدارة النقد والأصول ، والخدمات الاستشارية ، واستثمار المشاريع ، وخدمات التجارة الدولية ، وصرف العملات ، وإدارة السيولة ، وإدارة المخاطر ، والخدمات المصرفية الأخرى. يجب على العميل فتح حساب شركة باسم الشركة فقط.
يجب على العميل إيداع مبلغ كبير من المال لبدء الحصول على الخدمات من الخدمات المصرفية للشركات. قطاع الخدمات المصرفية للشركات لديه عدد محدود من العملاء ويوفر خدمات بدون تأخير لعملائه. يساعد على زيادة التصنيفات الائتمانية للعملاء. يقوم النظام المصرفي للشركات بتوظيف موظفين مؤهلين تأهيلا عاليا وذوي خبرة ويدفع لهم أعلى رواتب من البنوك الأخرى. يتمتع هذا النظام المصرفي بدرجة عالية من رضا العملاء والموظفين مقارنة بالبنوك الأخرى.
الاختلافات الرئيسية بين الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية للشركات
استنتاج
تلعب الأنظمة المصرفية دورًا مهمًا في التنمية الاقتصادية للدول. تقدم البنوك قروضاً وخدمات مختلفة لشرائح مختلفة من العملاء من خلال قنوات مختلفة مثل خدمات البيع بالجملة والشركات والخدمات المصرفية التجارية. توفر أنظمة الخدمات المصرفية للشركات وأنظمة الخدمات المصرفية للشركات خدمات مماثلة لعملائها ولكنها تعمل بشكل منفصل.
الخدمات المصرفية للشركات لديها أنواع مختلفة من العملاء من الأفراد للتعاون ، والخدمات المصرفية للشركات لديها شركات فقط. تنطوي الخدمات المصرفية بالجملة على مخاطر استقرار الموقع ومخاطر استغلال العملاء. تقدم الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية للشركات خدمات للعملاء المحليين والدوليين. يديرون الأعمال المالية في الأسواق المحلية والدولية.
